Dana investasi adalah investasi uang untuk keuntungan.
Dana investasi adalah kendaraan investasi keuangan, yang ditujukan untuk investor swasta – perusahaan asuransi investor kecil atau besar atau institusional, bank – dan menawarkan lima keuntungan utama berikut dibandingkan investasi langsung dalam saham, obligasi dan properti:
- Risiko tersebar dan karenanya berkurang.
- Dana memungkinkan Anda memanfaatkan keahlian manajemen investasi yang profesional, ahli, dan penuh waktu.
- Dana hemat biaya.
- Dana menawarkan akses ke pasar yang mungkin tertutup atau terlalu teknis untuk investor ritel/individu.
- Dana mendapat manfaat dari keamanan kelembagaan, yang berarti mereka diatur dan diawasi secara ketat.
Manfaat dana investasi, di mana individu dari semua lapisan masyarakat mengumpulkan tabungan mereka bersama-sama, dapat disimpulkan sebagai menawarkan semua orang – dari investor profesional atau institusional kepada orang-orang dengan waktu terbatas, atau keterampilan investasi terbatas atau sarana sederhana – akses ke hasil investasi sebaliknya hanya tersedia untuk investor yang lebih canggih, yang mampu membeli nasihat manajemen portofolio profesional mereka sendiri.
Dana investasi umumnya memiliki risiko yang lebih kecil daripada kepemilikan langsung surat berharga, dan menawarkan skala ekonomi. Ini adalah perusahaan yang menginvestasikan dana yang dikumpulkan dari investor ritel untuk biaya.
Informasi tentang produk yang Anda, sebagai investor, pertimbangkan untuk dibeli sangat penting.
Biasanya, semua informasi penting harus dicantumkan dalam prospektus reksa dana. Namun, prospektus menjadi semakin kompleks dan sulit dipahami, sehingga membuat investor enggan membacanya.
Dana investasi cocok untuk siapa saja yang:
- Berencana untuk berinvestasi di pasar modal tetapi tidak menginginkan risiko atau biaya yang terkait dengan investasi langsung dalam ekuitas atau obligasi.
- Sudah memiliki cukup uang untuk memenuhi kebutuhan pengeluaran sehari-hari dan memiliki sedikit uang cadangan.
- Dapat menerima kemungkinan penurunan sementara dalam nilai investasi mereka.
Dana investasi harus dipertimbangkan sebagai produk tabungan jangka panjang. Investasi harus diadakan setidaknya selama tiga sampai lima tahun, sebaiknya lebih lama. Padahal, semakin lama skala waktunya, semakin besar potensi untuk menghasilkan uang.
Dana investasi dapat diklasifikasikan menurut tujuan investasinya.
1. Reksa Dana Pasar Uang
Reksa dana pasar uang menginvestasikan porsi yang cukup besar dari portofolio dana dalam obligasi jangka pendek dan/atau instrumen pasar uang (seperti sertifikat deposito, surat berharga, surat berharga,).
2. Dana Obligasi
Dana obligasi berinvestasi dalam sekuritas dengan tingkat bunga tetap sebagai bagian yang cukup besar dari portofolio dana. Dana ini umumnya memiliki jatuh tempo rata-rata global lebih dari satu tahun dan investasinya dapat terdiri dari instrumen yang berbeda dengan peringkat kualitas yang sangat berbeda.
3. Reksa Dana
Reksa dana ekuitas berinvestasi di pasar saham pada porsi yang signifikan dari portofolio dana. Dana ini sering juga disebut dana saham.
4. Dana Perimbangan
Dana perimbangan menyebarkan portofolionya ke dalam tiga kelas utama yang dijelaskan di atas.
